Требуется Head of Compliance

О компании
Мы — процессинг криптоплатежей с мгновенной конвертацией в фиат. Подключаем мерчантов по API: их клиенты оплачивают товары и услуги в стейблкоинах, а мерчант получает USD/EUR на банковский счёт — без изменений в операционной модели.
Работаем по канадской лицензии MSB (money transfer, currency exchange, virtual currency). Стек финтеха: Fireblocks (кастодиальное хранилище), SumSub (KYC/KYB), Chainalysis и Elliptic (AML/KYT), интеграции с Binance, Kraken, Bybit, а также white-label BaaS для открытия банковских счетов мерчантам внутри сервиса.
Зачем мы открываем эту роль
Мы на этапе запуска продукта и выстраиваем комплаенс с нуля — под канадскую MSB, требования банков-партнёров и специфику крипто-процессинга. Нам нужен человек, который спроектирует процессы, политики и риск-фреймворк, способные пройти аудит регулятора и due diligence банка.
Задачи:
Проектировать и поддерживать комплаенс-процессы под требования FINTRAC, FATF Travel Rule и банков-партнёров: AML/CTF policy, KYC/KYB procedures, sanctions policy, risk-based approach, SoF/SoW процедуры.
Принимать решения по верификации мерчантов: ревью пакета документов, оценка бенефициаров, KYB-скоринг, escalation.
Выстроить KYT-мониторинг транзакций через Elliptic и Chainalysis: настройка правил, разбор alerts, эскалация подозрительных транзакций, заморозка средств, возврат отправителю при непрохождении риск-скоринга.
Управлять порогами KYC для плательщиков ($5k / $20k / B2B), процедурой запроса source of funds, шаблонами уведомлений на этапе инвойса.
Готовить и подавать отчётность FINTRAC (STR, LVCTR), вести compliance log и аудиторский trail.
Сопровождать открытие банковских счетов мерчантам через BaaS-партнёров: готовить ответы на bank compliance questionnaires, due diligence requests, periodic reviews. В т.ч. по счетам компании.
Совместно с CEO и legal участвовать в коммуникации с регулятором, аудиторами, банками-партнёрами и провайдерами.
В перспективе — собрать и развивать команду комплаенса (AML-аналитик, KYC-officer).
Must-have:
4+ года в комплаенсе, из них минимум 1.5–2 года в crypto / VASP / payment processing.
Практический опыт построения или существенной доработки комплаенс-процессов (не только исполнения готовых процедур).
Понимание: FATF Travel Rule, AML/CTF, sanctions screening (OFAC, EU, UN, HMT), KYC/KYB methodologies, risk-based approach.
Опыт работы с регуляторами или MSB-режимом одной из юрисдикций: Canada (FINTRAC), EU (MiCA / VASP), UK (FCA), Lithuania, Estonia, Switzerland — или сопоставимая.
Опыт работы с SumSub (или Onfido / Veriff) и одним из blockchain analytics: Chainalysis / Elliptic / TRM / Crystal или аналоги.
Опыт коммуникации с банками и платежными провайдерами: ответы на bank questionnaires, periodic reviews, EDD-запросы.
Английский C1 (свободно письменно и устно).
Локация вне РФ и санкционных юрисдикций.
Nice to have:
Опыт получения или сопровождения MSB / VASP лицензии.
Опыт работы с банками MENA, LATAM, EU, APAC.
Сертификации: CAMS, ICA, CCAS, CGSS.
Опыт построения комплаенс-команды.
Условия:
Компенсация: от 3,500 USDT, в зависимости от опыта (full-time, на part-time обсуждаемо)
Выплаты: 2 раза в месяц;
Ежегодный оплачиваемый отпуск — 30 календарных дней;
Удаленный формат работы;
Испытательный срок - 2 месяца.
Как устроен процесс найма: